En los últimos 30 días los escándalos financieros han estado a la orden del día, desde la manipulación del LIBOR que es la tasa de interés sobre la que casi todos los prestamos en el planeta son hechos, hasta el banco inglés Standar Chartered que ayudó a mover dinero hasta por $250 mil millones a instituciones financieras iranies en clara infracción a lo establecido por las leyes norteamericanas, independientemente de si era algo justo o no, estaba prohibido expresamente hacer lo que hizo. Pero el vergonzoso comportamiento de los banqueros no para alli. La firma Knight Capital evaporó $440 millones de dólares en sólo 45 minutos de negociaciones en bolsa porque su sistema de HFT se volvió loco, lo sorprendente e indignante es que no ha quebrado sino que ha sido rescatada por otras instituciones financieras, ya que técnicamente la Reserva Federal no podía prestarle dnero a Knight Capital porque no es un banco.
Sin embargo ninguna de las noticia anteriores llega a los medios de comunicación masiva y como consecuencia la gran mayoría de la población ni se entera de cómo sus derechos son recortados. La imposición de Mario Monti como Primer Ministro de Italia el 9 de Noviembre del año pasado, luego de que Silvio Berlusconi insinuara que podría llevar a referendum las medidas de austeridad ha sido en toda regla el primer golpe de estado patrocinado por los acreedores de un país de la Union Europea (aunque los acreedores sean otros países de la misma Union Europea). Todas estas cosas han llevado a decir al economista Richard Koo que la democracia Europea está en peligro.
En realidad permitir que los banqueros que sólo deben ser uno servicio que distribuye el crédito de aquellos que poseen excedentes a aquellos que desean invertir o consumir, se conviertan en la "economía" no sólo es una amenaza a la democracia es una amenaza a la civilización. Recordemos que la banca sólo tiene sentido si existe una sociedad económicamente sólida y socialmente estable, no se puede hacer banca en medio de la anarquía o la barbarie. Lamentablemente en unas sociedades como las democracias occidentales donde la parte financiera representa el 30% o más de la economía, algo anda mal.
Se pueden imprimir billetes o agregar ceros a cuentas de bancos, se puede extender indefinidamente el balance de los bancos centrales. Pero si la economía de verdad, esa de los ciudadanos que producen y consumen colapsa debido a la manipulación financiera para manetener artificialmente en equilibrio los balances de bancos técnicamente quebrados, no sólo la democracia en Europa está en peligro, la civilización como la conocemos está en peligro.
Nadie puede decir que Nouriel Roubini es un comunista, adjetivo usado últimamente para descalificar a cualquiera que cuestione la honestidad de los miembros del 1% de la sociedad, pero la situación actual de una banca haciendo literalmente lo que se le antoja sin ningun balance de poder y sin dar cuentas a nadie a llevado a Roubini a sugerir que se cuelguen algunos banqueros como ejemplo. Y es que dar leyes no sirve de nada si los banqueros luego son capaces de corromper a aquellos que deben supervisarlos o simplemente manipular elecciones para luego cambiar las leyes a su conveniencia.
Este no es un post que llame a la revolución, por el contrario, la actual economía mundial en medio de un peak-oil no está para desperdiciar ni una gota de petróleo en una lucha que sólo nos sumirá en más pobreza. Pero para llamar a la reflexión sobre como la herramienta financiera que permitió extender la vida al sistema capitalista occidental por casi 20 años más que el sistema capitalista comunista soviético ha dado todo lo que podía dar y necesitamos replantearnos las nuevas reglas sobre las que nuestras sociedades deben organizarse. Se necesita más que un nuevo código fiscal y recortar los gastos del estado (austeridad), necesitamos pensar si realmente el actual sistema monetario tiene sentido si su respaldo el petróleo está en declive y por lo tanto las presiones deflacionarias son inevitables.
Leyendo sobre sistemas monetarios encontré este interesante artículo titulado "El Milagro de Wörgl", cuyo autor Bern Senf rememora el éxitoso experimento de sistema monetario llevado acabo en el pueblo austriaco de Wörgl basado en las ideas del economista alemán Silvio Gesell. Ciertamente con la gran difusión que existe de tarjetas de débito sería muy fácil implementar esta idea y penalizar la especualción con el dinero en lugar de fomentarla como se hace con el sistema monetario actual. Se puede argumentar que el experimento de Wörgl se llevó a cabo en una pequeña localidad (4000 personas), pero se puede experimentar ahora en mayor escala, especialmente cuando las TIC posibilitan implementar este tipo de soluciones más facilmente.
No pienso que la solución de eliminar los intereses sea la única alternativa, sólo sugiero que se debe empezar a analizar otras alternativas al sistema monetario actual, ya que volver al patrón de oro sería super desastrozo y empeoraría aún más la recesión y seguir como hasta ahora es insostenible en el largo plazo, debido a las fuertes presiones deflacionarias.